Thẻ: featured

Các loại hình đầu tư và cách thức hoạt động

Hầu hết mọi người đã nghe về cổ phiếu và trái phiếu, nhưng có rất nhiều các loại hình đầu tư khác nhau như quỹ tương hỗ, bất động sản, start up,… Danh sách này dường như là vô tận. Dưới đây là hướng dẫn tham khảo cho các loại hình đầu tư khác nhau và ý nghĩa của chúng.

các loại hình đầu tư
Các loại hình đầu tư tại Việt Nam

Có thể bạn sẽ gặp một số thuật ngữ liên quan đến đầu tư của bạn. Chúng tôi sẽ liệt kê một vài trong số chúng dưới đây. Nhiều khoản này nói chung là những thứ mà thực tế bạn đã đầu tư:

Tài sản: Một sự sở hữu dự kiến sẽ tăng giá trị.

Holdings: Các tài sản cụ thể trong danh mục đầu tư của bạn.

Danh mục: Danh mục đầu tư của bạn đề cập đến tất cả các khoản đầu tư của bạn. Đa dạng hóa danh mục đầu tư có nghĩa là đầu tư vào một loạt tài sản.

Các lớp tài sản: Một nhóm tài sản có các đặc tính tương tự như cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt.

Chúng tôi chia nhỏ các loại đầu tư khác nhau thành các loại cơ bản: Đầu tư tài sản sở hữu, đầu tư cho vay, các khoản tương đương tiền.

Đầu tư sở hữu

Các loại đầu tư sở hữu
Đầu tư sở hữu

Khi bạn mua một khoản đầu tư sở hữu, bạn sở hữu tài sản đó – thứ mà dự kiến sẽ tăng giá trị. Các khoản đầu tư sở hữu bao gồm:

Cổ phiếu: Còn được gọi là cổ phần. Cổ phiếu cho bạn cổ phần trong một công ty và lợi nhuận của nó. Về cơ bản, bạn có được quyền sở hữu một phần của công ty đại chúng. Phần lớn danh mục đầu tư của bạn có thể được tạo thành từ cổ phiếu.

Bất động sản: Bất kỳ bất động sản bạn mua và thuê hoặc bán là một khoản đầu tư sở hữu.

Các đồ vật quý giá: Kim loại quý, nghệ thuật, đồ sưu tập… có thể được coi là loại hình đầu tư sở hữu nếu mục đích là để bán lại chúng nhằm kiếm lợi nhuận.

Kinh doanh: Đưa tiền hoặc thời gian để bắt đầu việc kinh doanh của riêng bạn – một sản phẩm hoặc dịch vụ có thể kiếm được lợi nhuận

Cho vay đầu tư

Với các khoản đầu tư cho vay, bạn mua một khoản nợ mà dự kiến có thể được hoàn trả. Bạn giống như ngân hàng. Nói chung đây là các khoản đầu tư có mức dộ rủi ro thấp. Điều này có nghĩa là chúng được coi như một khoản đầu tư an toàn hơn.

  • Trái phiếu: Trái phiếu là một thuật ngữ bao trùm đối với bất kỳ loại hình đầu tư nào. Khi bạn mua một trái phiếu, bạn cho một thực thể vay tiền (một công ty hoặc một chính phủ) và họ trả lại bạn trong một khoảng thời gian nhất định với lãi suất cố định. Một phần lớn danh mục đầu tư của bạn có lẽ sẽ được tạo thành từ trái phiếu
  • Chứng chỉ tiền gửi: là một thư tín phiếu do một ngân hàng phát hành để đổi lấy tiền của bạn. Có thể bạn đã thấy phiếu mua hàng của ngân hàng của bạn. Chúng là một tài khoản tiết kiệm, nhưng có một chút khác biệt. Thay vì lấy tiền của bạn ra bất kỳ lúc nào, bạn phải cam kết giữ nó trong một khoảng thời gian nhất định. Đổi lại bạn có mức lãi suất cao hơn dựa trên khoảng thời gian bạn đầu tư vào chúng.

Ngay cả khi bạn đang gặp khó khăn, bạn vẫn nên có một danh mục đầu tư của bạn để cân bằng mọi thứ.

Các khoản tương đương tiền mặt

đầu tư vào tiền và các khoản tương đương tiền
Tiền và các khoản tương đương tiền

Nói chung, một tỷ lệ phần trăm nhỏ hơn của danh mục đầu tư của bạn được tạo thành bằng tiền mặt. Đây có thể là một khoản tiết kiệm dơn giản, có thể là quỹ tiền tệ. Quỹ tiền tệ thực sự là một hình thức đầu tư cho vay, nhưng lợi tức thấp cho nên nó được coi như một khoản đầu tư tương đương tiền mặt.

Chúng ta sẽ nói về quỹ nhiều hơn một chút, nhưng trước tiên, chúng ta hãy kiểm tra một các khác để phân loại đầu tư – lựa chọn thay thế.

Lựa chọn thay thế

Vốn đầu tư mạo hiểm: Đây là khoản tiền dành cho một doanh nghiệp nhỏ hoặc mới thành lập, với kỳ vọng rằng nó sẽ phát triển, và bạn sẽ nhận được lợi tức từ khoản tiền đó. Rất nhiều lần, các nhà đầu tư mạo hiểm trở thành đối tác trong công ty, sở hữu một phần vốn cổ phần của nó và nhận được một tiếng nói trong các quyết định kinh doanh.

Hàng hóa: Đầu tư vào một mặt hàng là đầu tư vào một số tài nguyên ảnh hưởng đến nền kinh tế. Dầu, thịt bò và cà phê là các loại hàng hóa khác nhau. Các hợp đồng mà bạn sử dụng để mua những hàng hóa này được gọi là hợp đồng kỳ hạn.

Kết luận

Với rất nhiều thuật ngữ liên quan đến đầu tư, việc hiểu biết chính xác các loại hình đầu tư có vẻ phức tạp. Nhưng một khi bạn đã tổ chức các thuật ngữ này thành các loại, thực sự rất dễ hiểu cách hoạt động của chúng.

Bạn đang tìm kiếm ý tưởng đầu tư?

Ý tưởng đầu tư là những góc nhìn riêng, những kế hoạch hoặc ý tưởng trong cách đầu tư tiền một cách có hiệu quả. Ý tưởng đầu tư thường liên quan đến chuyên môn và lời khuyên của một cố vấn đầu tư – những người đề xuất các kiểu đầu tư khác nhau dựa trên từng hoàn cảnh cụ thể.

Ý tưởng đầu tư
Tìm kiếm ý tưởng đầu tư

Giải thích ý tưởng đầu tư

Ý tưởng đầu tư và chiến lược đầu tư là cơ sở cho các quyết định đầu tư. Các nhà đầu tư cá nhân thường tìm đến dịch vụ của các nhà cố vấn tài chính chuyên nghiệp để được giúp về xây dựng kế hoạch đầu tư ngắn hạn và dài hạn. Cố vấn tài chính có thể sử dụng nhiều công cụ để dự báo và phát triển chiến lược đầu tư cho nhà đầu tư. Những bản kế hoạch này thường dựa trên rủi ro về tài sản và lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại. Nhà quản lý danh mục đầu tư chuyên nghiệp cũng tìm kiếm lĩnh vực đầu tư để xây dựng danh mục đầu tư xung quanh chiến lược đầu tư.

Lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại

Lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại có thể giúp xây dựng một khuôn khổ cho kế hoạch đầu tư cá nhân. Lý thuyết xây dựng danh mục này cho rằng nhà đầu tư có thể xây dựng một danh mục đầu tư cho nhiều tài sản mà sẽ tối đa hóa lợi nhuận với một mức độ rủi ro nhất định. Dựa trên các biện pháp thống kê như phương sai và tương quan, lợi nhuận của nhà đầu tư cá nhân sẽ ít quan trọng hơn cách mà nhà đầu tư đối xử với toàn bộ danh mục đầu tư của mình.

Rủi ro của các loại tài sản

Phân loại tài sản đầu tư có thể giúp nhà đầu tư điền vào danh mục đầu tư của họ bằng cách sử dụng một nền tảng để phát triển các ý tưởng đầu tư. Nói chung các loại tài sản được kết hợp với một mức độ rủi ro nhất định sẽ có ích trong việc đầu tư và xây dựng danh mục đầu tư. Những nhà đầu tư thận trọng hoặc những nhà đầu tư sắp nghỉ hưu có xu hướng chọn sự phân bổ đầu tư với rủi ro thấp hơn, trong khi nhiều nhà đầu tư chủ động tìm kiếm danh mục đầu tư với rủi ro cao hơn. Khi xác định mức độ chịu đựng rủi ro và phân loại việc đầu tư, các nhà đầu tư sẽ tìm thấy một loạt các ý tưởng đầu tư và các sản phẩm để lựa chọn. Thường thì loại hình đầu tư này tập trung vào tìm kiếm các ý tưởng đầu tư phù hợp với các đặc điểm nhất định.

Phong cách đầu tư

Phong cách đầu tư có thể là một phần quan trọng trong việc tìm kiếm ý tưởng để xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng. Các nhà đầu tư thận trọng có thể tập trung vào các sản phẩm đầu tư như quỹ thị trường tiền tệ, sản phẩm cho vay, trái phiếu doanh nghiệp có năng suất cao, trái phiếu công ty có chất lượng cao và các trái phiếu chính phủ. Những nhà đầu tư chủ động hơn có thể chú ý đến cổ phiếu tăng trưởng, cổ phiếu thu nhập hoặc quỹ được quản lý với một mức độ tập trung vốn hóa thị trường cụ thể. Nhà quản lý đầu tư có thể sử dụng kỹ thuật định tính để tạo ra các ý tưởng đầu tư và chiến lược cho danh mục đầu tư của họ.

Trong một vài trường hợp, các nhà đầu tư có thể chọn các quỹ cân bằng với chiến lược phân bổ tài sản phù hợp với hồ sơ được đề nghị của họ. Quỹ cân bằng có thể thay thế cho việc nắm giữ cổ phiếu cá nhân bằng cách quản lý chiến lược danh mục đầu tư toàn diện được phân bổ cho nhiều loại tài sản.

Trên đây là một số gợi ý giúp nhà đầu tư có thể tìm kiếm ý tưởng đầu tư để bổ sung vào danh mục của mình. Chúc các bạn đầu tư thành công.